银行反欺诈是做什么的

银行反欺诈的主要工作包括 防范、识别和打击金融欺诈行为，具体措施如下：

核实客户身份

通过联网核查、实名认证、人脸识别等工具和手段，核实确认消费者的身份真实性。

询问账户或U盾用途，并进行风险提示，如账户和银行卡仅能本人使用，不得出租、出借给他人，必须妥善保管好实体介质及密码等。

风险监控与提示

对客户交易风险度进行监控，及时发现可疑迹象并采取相应措施加以管控。

对业务办理过程进行录音、录像，并妥善保管相关影像和档案资料。

调查与挽回损失

对信用卡欺诈案件进行调查，查清事实，确定案件性质，挽回欺诈损失。

分析欺诈案件作案手法和特征，提出防范建议并协助改善内部流程。

紧急止损与侦查打击

紧急止损，冻结涉案银行账号，防止资金流失。

开展专业分析、串并研判、侦查打击，最大限度挤压电信诈骗违法犯罪空间。

客户信息与交易记录管理

建立并完善客户信息档案系统，及时更新客户信息和交易记录等相关信息。

定期向监管机构汇报工作情况，完成上级交办的其他事项。

系统建设与联动

建立反欺诈系统，聚焦反诈风险核验、风险账户预警和交易风险核验等方面。

系统涉及与公安联动、涉诈风险识别、涉赌涉诈网站监测及账户交易异常分析等。

制定反欺诈策略与培训

制定反欺诈工作计划和方案，并推动落实。

对银行内部人员实施监督与培训，提高反欺诈意识和能力。

通过上述措施，银行能够有效防范、识别和打击金融欺诈行为，保护客户资金安全，维护金融市场的稳定和健康发展。